月次報告９ヵ月目

• ２０２１年４月末（４／３０時点）の資産評価額は、６９２万２００１円。損益＋６７．７万。損益割合１０．８５％

  2021/04/30	損益
  妻 401k	¥44,608
  夫 ネオモバ	¥538
  夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン）	¥182,630
  夫 アクサ生命	¥7,760
  夫 楽天証券（特定）	¥12,033
  夫 楽天証券（つみたてNISA）	¥142,690
  妻 楽天証券（特定）	¥7,426
  妻 楽天証券（つみたてNISA）	¥139,093
  夫 SBI証券（特定）	¥63,359
  長男 楽天証券（ジュニアNISA）	¥77,134

• バブル景気？に伴い、株価上昇の為、利益が発生。この相場がいつまで続くか不安だが、積み立ては強い意志を持って続けていく。

• 日本個別株はネオモバ、米国個別株はＳＢＩ証券で行っている。

• アクサ生命（生命保険）は、保険会社の取り分が大きいものの、少額だがプラスに転じた。

• ネオモバの積極取引は地味につらい。下落していたＥＮＥＯＳを買い増す。

• ＢＮＤ（債権）の分配金が入って来た。分配金で１株買い増す。

  【資産評価額割合】

  

• 評価額は順調に伸びている。

  【投資先別割合】

  

• 銀行での預貯金はグラフ（一覧）から除外。まだ、株式の割合は３割に満たないため、株式は買い足していきたい。

• つみたてＮＩＳＡで米国株比率の高い商品を買い増している為、投資先全体の米国株比率が高くなっている。日本５％、米国５０％、その他先進国１５％、新興国５％、米国債２０％、金５％の割合を目指し、買い増しを行う。

• 待機資金は妻の確定拠出年金の定期積立及びジュニアＮＩＳＡの買い付け資金となっている。妻の確定拠出年金については、暴落した時期を見て株式へ移管する。