月次報告５ヵ月目

  • 2020年12月末（1/6時点）の資産評価額は、385万8607円。損益+10.2万。損益割合2.74%

    【運用状況】

  • バブル景気？に伴い、株価上昇の為、利益が発生。この相場がいつまで続くか不安だが、積み立ては強い意志を持って続けていく。

  • 日本個別株はネオモバ、米国個別株はSBI証券で行っている。

  • アクサ生命（生命保険）がマイナスなのは、保険会社の取り分が大きいのが原因。払込を行った金額の全てが投資されていない。

    【取引履歴】

    区分 ツール 取引 取引対象 取引金額（円） 取引理由 備考
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 ﾆｯｾｲ日経平均ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ 1,150 - -
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 1,150 - -
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 SBI･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ 8,050 - -
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 11,500 - -
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型) 1,150 - -
    夫 アクサ生命 買付 外国株式プラス型(MSCIｺｸｻｲ指数) 18,000 - -
    夫 アクサ生命 買付 新興国株式型(MSCIｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ･ﾏｰｹｯﾄ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ) 2,000 - -
    夫 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 54,422 - 楽天ポイント：2
    2021年1月分も含む
    夫 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 28,878 - 2021年1月分も含む
    夫 楽天証券（特定口座） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 10,000 - 2021年1月分
    夫 楽天証券（特定口座） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 6,700 - 2021年1月分
    夫 SBI証券（特定口座） 買付 大和－iFreeNEXT NASDAQ100インデックス 264 - Tポイント：264
    夫 ネオモバ 配当 旭化成 15 - 2020/12/1
    夫 ネオモバ 配当 東レ 12 - 2020/12/1
    夫 ネオモバ 配当 KDDI 48 - 2020/12/2
    夫 ネオモバ 配当 ENEOSホールディングス 10 - 2020/12/4
    夫 ネオモバ 配当 三菱UFJフィナンシャルグループ 12 - 2020/12/7
    夫 ネオモバ 配当 オリックス 29 - 2020/12/7
    夫 ネオモバ 配当 タカラトミー 7 - 2020/12/7
    夫 ネオモバ 買付 ENEOSホールデングス 360 - Tポイント：200
    2020/12/2
    夫 ネオモバ 買付 ENEOSホールデングス 730 - Tポイント：226
    2020/1/4
    夫 ネオモバ 売却 旭化成 1,039 - 利益：221
    妻 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 54,222 - 楽天ポイント：2
    2ヶ月分
    妻 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 28,878 - -
    妻 楽天証券（特定口座） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 10,000 - 2021年1月分
    妻 楽天証券（特定口座） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 6,700 - 2021年1月分
    長男 楽天証券（ジュニアNISA） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 160,000 - -

  • iDecoで細かい商品の買付をしているが、今後全世界株式もしくは米国株式への移管を考えている。現在評価額がマイナスとなっている為、引き続き買い増しを行う予定。

    【資産評価額割合】

  • 銀行での預貯金はグラフ（一覧）から除外。

  • ジュニアNISAの買付を11月からスタート、世界情勢が色々変わる中、米国集中投資は避けておく、オールカントリーを買付する。

  • ジュニアNISAは年額80万円非課税で運用に回すことが可能だが、この年末にかけて株価が急上昇している中、全額買い付けを行うことが気持ち的にできず、30万円どまりになっている。これが吉と出るか凶とでるかは正直不明。。。

    【投資先別割合】

  • つみたてNISAで米国株比率の高い商品を買い増している為、投資先全体の米国株比率が高くなっている。ジュニアNISAでオールカントリーの商品を買い増しを行うこととした為、全体の比率を見直す。米国６割、日本１割、その他先進国２割、新興国１割の割合を目指し、買い増しを行う。

  • 待機資金は妻の確定拠出年金の定期積立となっている。全体的に安くなった時期を見て株式へ移管する。

  • eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)を持っていることによりREAT、債権と細かい資産が存在する。こちらはプラスに転じたタイミングでみて株式へ移管する。