月次報告１ヵ月目

  • 2020年8月末の資産評価額は、255万3589円。損益-17万。損益割合-6.9%

    【運用状況】

  • 世界各国のコロナ対策に好感し、世界の株式市場は堅調に推移した。

  • アクサ生命（生命保険）がマイナスなのは、保険会社の取り分が大きいのが原因。払込を行った金額の全てが投資されていない。

    【取引履歴】

    区分 ツール 取引 投資対象 投資金額（円）
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 ﾆｯｾｲ日経平均ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ 1150
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 1150
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 SBI･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ 5750
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 13800
    夫 SBI証券（iDecoセレクトプラン） 買付 eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型) 1150
    夫 アクサ生命 買付 外国株式プラス型(MSCIｺｸｻｲ指数) 18000
    夫 アクサ生命 買付 新興国株式型(MSCIｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ･ﾏｰｹｯﾄ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ) 2000
    夫 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 32222
    夫 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 17778
    妻 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) 32222
    妻 楽天証券（つみたてNISA） 買付 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 17778

  • 8月より楽天証券にて、つみたてNISAの積立を開始。

  • 年最大40万円（夫婦で80万）を使い切る為に、15万円（夫婦で30万）の買付を先に行った。

  • iDecoで細かい商品を買付をしたが、今後全世界株式もしくは米国株式への移管を考えている。現在評価額がマイナスとなっている為、引き続き買い増しを行う予定。

    【資産評価額割合】

  • 銀行での預貯金はグラフ（一覧）から除外。

  • ジュニアNISAを始めるために現在準備中。

    【投資先別割合】

  • つみたてNISAで米国株比率の高い商品を買い増している為、投資先全体の米国株比率が高くなっている。全体で米国７割、日本１割、その他先進国１割、新興国１割の割合を目指し、買い増しを行う。

  • 待機資金は妻の確定拠出年金の定期積立となっている。時期を見て株式へ移管する。

  • eMAXIS Slim ﾊﾞﾗﾝｽ(8資産均等型)を持っていることによりREAT、債権と細かい資産が存在する。こちらも時期をみて株式へ移管する。